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万份收益和基金净值的区别,都可以计算收益!

15 04月
作者:时代商报网|分类:怎么理财|标签:收益 基金 万份
万份收益和基金净值的区别,都可以计算收益!

万份收益和基金净值都是衡量基金理财产品收益水平的指标,在投资市场中占据着重要的地位,那么万份收益和基金净值的区别是什么?他们之间有什么异同?今天我们就一起讨论一下吧。

一、万份收益和基金净值的区别是什么?

1、代表含义不同

万份收益:基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额,也就是万份收益是指当天持有1万元基金所获得的收益。

基金净值:净值是指当前基金总净资产除以基金的用份额,用来投资者计算认购份额,和估算基金价值。

2、计算方式不同

万份收益:基金每天实际获得的收益只用看万份收益就可以了,投资1万元货币基金,当日的平均七日年化收益率是3.01%,万份收益是1.0021,那么那天就赚了1.0021元。

基金净值:基金净值可以用来算基金最终获得的收益,其计算公式为:基金收益=基金份额×(赎回日基金单位净值-申购日基金单位净值)-赎回费用;

比如:一投资者,购买了1000份基金,申购当日基金净值是1,3年后净值为1.5000,那么可获得收益是多少?(超过三年赎回费免除)基金收益=1000*(1.5000-1.0000)-0=500元。

那么该基金三年可获得收益500元,收益率为500/1000=50%,即三年累计收益率为50%。

3、体现作用不同

万份收益和基金净值都是都是可以衡量基金收益能力的指标,但是万份收益一般走在七日年化收益率的前面,而基金净值是为投资者提供,购买参考依据的。

以上关于万份收益和基金净值的区别的内容就说这么多,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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