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广发基金查询各路资金纷纷“扫货” 机构看好ETF前景,银行卡什么情况下会被冻结 该怎么解冻? -

26 02月
作者:时代商报网|分类:如何理财投资|标签:保本的理财有哪些 理财经理问题

银行卡什么情况下会被冻结 该怎么解冻? -

银行卡什么情况下会被冻结 该怎么解冻? 银行卡什么情况下会被冻结

银行冻结客户的账户一般有两种情况:一是配合外部的公检法机关办案,这类冻结必须要公检法(双人),持协助查询(冻结)通知书、介绍信及个人工作证明等资料,到银行的会计部门(有的是运营部门)进行申请,再由柜面进行冻结操作,这个情况是直接冻结,不与客户沟通。

另外一种是银行自己的反洗钱预警系统提示报告,银行经人员复核判断后,判定你的账户明显存在洗钱、涉恐等情况,进行的冻结封停处理,不过这类情况银行正常都会与客户事先进行构沟通调查了解,客户无合理解释或者证明后才会冻结并上报人行。

银行卡该怎么解冻

第一种情况,你本人是无法申请解冻的,只能等公检法出具解除冻结通知书后,银行才会予以解冻,故而,对于第一种情况,你只能去找公检法机构;

第二种情况,则简单点,只要你最终能提供你交易流水相对应的购销合同、出入库单凭证等相关资料,证明自己不存在洗钱行为,所有交易均具备真实的贸易背景,无任何违规行为,那么银行会给你进行解冻结。

其实虽然银行有进行大额交易及可疑交易监测,但是一般而言,我们的日常存取款及转账并不会被认定为可疑交易。正常情况下,符合以下条件的,才会被认定为可疑交易。

1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付。

6、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

7、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。

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广发基金查询各路资金纷纷“扫货” 机构看好ETF前景

在多方因素促进下,年内ETF份额与规模双双异军突起。业内人士认为,随着ETF成为越来越多投资者的资产配置选择,市场热度还将会持续提升。

ETF迎来大爆发

在A股表现不佳,权益产品销售不尽人意的市场环境下,ETF受到资金追捧,规模逆市增长。接受记者采访的多位业内人士表示,这不仅跟当前市场估值较低、ETF自身特点有关,也受投资者相关理念深化以及基金公司大力宣传等因素影响。

在华安基金指数与量化投资部高级总监许之彦看来,A股经过几轮调整,大多数指数已到达历史估值低位,而且盈利增长稳定,监管环境的改变使得机构投资者占比增加,获取高于指数的收益愈来愈困难。ETF基金不仅成本低、便捷高效,还具备运作透明、交易灵活等优点,成为众多机构加仓A股的首选。

“当前市场估值比较具有吸引力,沪深300市盈率不到11倍,创业板市盈率仅30倍;MSCI中国A股国际通指数市盈率也仅在10倍左右,投资价值凸显。”南方基金指数投资部总经理罗文杰表示,在A股市场当前监管趋严、“雷”股频发的背景下,ETF分散化投资的特性有助于降低个股风险集中度,其风控效果获得了投资者的认可,更多的投资者了解到ETF投资透明、风险分散、紧跟市场、费用低廉的优点,建立起指数化投资的理念,也更加倾向于选择ETF产品进行投资。

华泰柏瑞基金指数投资部总监柳军认为,ETF是今年公募产品的一大亮点,很多公司加大了在特色产品方面的宣传力度。

除了市场估值和ETF自身优势,易方达指数与量化投资部副总经理张胜记认为,这跟大资管新规的促进作用也有关。“新规鼓励各类资管计划投资基金等标准化产品,限制非标准化金融产品的多层嵌套,ETF作为最为标准化、透明化的基金产品,明显受益。”

平安基金ETF指数投资部总监成钧还指出,近期ETF加速流入,机构投资者是下半年ETF增持的主要投资人。“伴随着个股股权质押风险的暴露,以及出于市场对大机构买卖个股的舆论影响考虑,一些机构投资者的持仓策略可能发生了变化,逐步从投资个股转向投资ETF。”

机构看好国内ETF未来发展空间

上述业内人纷纷表示ETF前景可期。罗文杰指出,无论是大牛市还是股灾,美国市场上的资金都持续从主动股票基金转移到指数基金,尤其是场内交易的ETF。随着A股市场的逐渐成熟,养老金、公募FOF及银行理财资金入市,机构投资者占比提升,ETF跟踪精准、交易便捷、持仓透明的优势会更加受到投资者的青睐,ETF作为工具化投资标的前景不可限量。

柳军也表示,国内ETF诞生以来,经历了一段较长时期的瓶颈期,整体规模增长不大。“今年ETF成功突围,而且这仅仅是个开始,相信ETF一定会随着市场有效性提升得到更大发展。”

成钧指出,随着中国市场的不断发展和机构投资者的不断成熟,被动化投资热潮也正在中国出现。对标美国来看,2018年9月美国ETF的规模为3.7万亿美元(约25万亿美元),而目前中国ETF的总规模仅不足4000亿元,不足美国ETP规模的2%,这意味着,中国的ETF市场仍拥有很大的发展潜力。“我们相信,未来还将有大量投资资金会流向中国的ETF。”

许之彦称,中国资本市场正在发生深刻地变化,国内A股市场已经基本具备ETF大发展的条件。首先,随着A股的扩容、监管加强、信息传播效率提升,以及机构投资者增加,市场的有效性大幅提升;其次,国内机构投资者的占比快速提升;再者,随着国内养老税收递延,FOF及养老目标基金的推出,都将为国内ETF发展注入长期资金和活力。在他看来,国内A股ETF处在历史发展的重要机遇。

张胜记也表示,公募基金发展20年,指数基金的占比逐步提高。ETF产品特点清晰、结构合理,有良好的投资属性和交易属性,也是被动型产品的重要载体,未来一定会发展非常迅速且空间巨大,易方达基金看好ETF产品在国内的长期发展前景。

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