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承受能力,,私募管理基金规模近10万亿 保监会加强股权投资监管,私募基金有哪些特征?选择私募基金要注意哪些事项? -

05 02月
作者:时代商报网|分类:投资理财赚钱|标签:投资理财爱投资 线上投资理财

私募基金有哪些特征?选择私募基金要注意哪些事项? -

私募基金有哪些特征?选择私募基金要注意哪些事项? 私募基金特征

第一,私募基金是一种特殊的投资基金,主要是相对于公募基金而言的

第二,私募基金一般只在“小圈子里”(仅面向特定的少数投资者)筹集资金

第三,私募基金的销售、赎回等运作过程具有私下协商和依靠私人间信任等特征

第四,私募基金的投资起点通常较高,无论是自然人还是法人等组织机构,一般都要求具备特定规模的财产

第五,私募基金一般不得利用公开传媒等进行广告宣传,即不得公开地吸引和招徕投资者

第六,私募基金的基金发起人、基金管理人通常也会以自有的资金进行投资,从而形成利益捆绑、风险共担、收益共享的机制

第七,私募基金的监管环境相对宽松,即政府通常不对其进行严格规制

第八,私募基金的信息披露要求不严格

第九,私募基金的保密度较高

第十,私募基金的反应较为迅速,具有非常灵活自由的运作空间

第十一,私募基金的投资回报相对较高(即高收益的机率相对较大)

选择私募基金注意事项

首先,看基金经理,看他的从业经历和过往业绩。私募基金的繁荣发展,衍生出了各种派别,券商派、公募派、留洋派、民间高手派等等。有没有过正规的从业经历,业界的口碑和业内的人脉关系如何,过往业绩是否稳定,有无大起大落,尤其关注行情不好时的投资策略及业绩。

第二,看投资风格,这种风格是否适合自己的要求,符合自己的风险偏好。分析自己的投资偏好。由于目前还没有监管私募基金的法律法规,私募基金的投资没有限制,可以很灵活,不仅投资股票,还可能包括期货、外汇、黄金等,投资人需要在合同中确定投资品种。同时,对于证券投资,也可以参考基金管理公司的做法,对基金经理有个约束,比如多长时间内波动超过50%的股票不能买,市盈率超过50的股票不能买,或者是哪个行业的股票不能买,极端情况下采取的投资方式等等。

第三,看基金规模和进入门槛。每个基金都有自己的成立规模,这与其投资计划相关。同时,私募基金还有一个门槛问题,一般门槛较高。私募相对是一个高风险同时也是高收益的投资方式,要考虑投资者的风险承受能力,如果门槛很低,那说明基金公司在这方面考虑不够。另外,比较负责任的私募基金会规定投资人所投资的金额占投资人总资产的比例,不能过高。

第四,看模式。私募的模式有很多种,有的是不转移资金占有的协议式,有的是公司制,投资人都是股东,有的是合伙制,目前刚刚开始,还有目前比较多的信托式,这是在目前法律环境下,私募基金阳光化的一种模式。由于法律要求资金信托必须托管,那么相对来说,道德风险低一些。

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私募管理基金规模近10万亿 保监会加强股权投资监管

截至2017年7月底,私募管理基金规模9.95万亿元,较上月增加0.49万亿,其中股权和创投私募管理基金规模首次突破6万亿元大关。保监会资金运用部副主任贾飙透露,接下来保监会将进一步加强和改进股权投资监管,包括梳理完善制度体系。   原标题:股权和创投私募管理基金规模首破6万亿,商业银行上半年净利润逾9700亿

  一、银行理财

  1、 银监会发布主要监管指标数据显示,二季度银行业资产和负债规模稳步增长,信贷资产质量总体平稳。二季度末商业银行不良贷款率1.74%,与上季末持平;当年累计实现净利润9703亿元,同比增长7.92%,较上季末上升3.31个百分点。

  2、 国泰君安:中小银行依靠NCD发行大幅扩张时代终结,资产负债面临缩表风险。中小行过去两年“左手负债、右手资产”,依靠“NCD大幅扩张+投资/委外资产”变相突破负债、地域、业务限制的模式逐渐式微,回归稳健和缓慢增长。短期来看,这一监管将加剧短期流动性压力和利率风险,尤其当存量资产大量未到期,仍有较大资金接续压力时,主动负债来源收紧,将引发资产端被动抛售或净价大跌的方式剧烈出清;中期看,负债端扩张和错配引发的利率风险逐步减弱,广义信用收缩对信用溢价、信用债需求的负面冲击将逐步显现。

  二、基金理财

  1、 证券时报:Wind数据显示,自6月中旬监管层发布沪港深基金新规至今,共有上投摩根香港精选港股通混合基金、平安大华恒生港股通中国内地银行交易型开放式指数基金等5只基金上报,名字中带有“沪港深”字样的仅信达澳银中证沪港深高股息精选。而在6月上半月,有沪港深价值驱动灵活配置等8只相关基金上报,其中名字带有“沪港深”字样的共有6只。今年前5个月平均每月也约有7只基金上报。

  2、 中国证券报:中国证券投资基金业协会日前公布的最新数据显示,截至2017年7月底,私募管理基金规模9.95万亿元,较上月增加0.49万亿,其中股权和创投私募管理基金规模首次突破6万亿元大关,业内人士认为,随着股权和创投私募大爆发以及“双创”政策的出台,将释放出巨大的创业服务需求,创服业或将迎来机遇期。

  3、 中国基金报:贾跃亭和乐视金融近日把最高收益率从7%大幅提升到了8.2%,尽管销售情况明显好转,但如此突然大举提高借款利率,相关借款方能否承担如此高的利息支持,还是一个未知数。

  4、 券商中国:截至8月14日,证金公司在二季度新进了12只个股,其中8只为创业板公司,占比66.67%。当前基金对创业板的相对配置已经回归到接近2013年的水平,处于异常低配的状态。

  三、保险理财

  1、 界面:保监会资金运用部副主任贾飙透露,接下来保监会将进一步加强和改进股权投资监管,包括梳理完善制度体系,进一步明确重大股权投资和一般股权投资,建立黑白名单制度,支持保险机构开展财务投资;完善报告制下监管体系;推动保险私募基金规范发展。

  四、信托理财

  1、 据财经杂志,金融资产交易所检查存量业务的合规性检查已接近尾声,内部整改意见相继下发。金交所与一行三会监管下的信托计划和资管计划,与互联网金融平台的合作被“一刀切”,与很多银行直销银行的合作亦被叫停。

  五、其他理财

  1、 在岸人民币兑美元周一16:30收盘价报6.6687,较上一交易日跌19个基点,早盘一度涨近110个基点。人民币兑美元中间价调升41个基点,报6.6601,连续5日调升,为去年9月22日以来新高。

  2、 周一美元指数尾盘涨0.36%,报93.4276,投资者出脱避险资产。美元兑日元涨0.4%,报109.64。美元兑瑞郎升1.03%,报0.9720,为近三周来的最大单日百分比升幅。

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