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股市好好学习,,蓝筹ETF资金净流出 华宝添益等货币基金受资金市场追捧,私募基金和公募基金的区别:怎么分类的?有什么特点? -

05 02月
作者:时代商报网|分类:大学生理财|标签:什么银行的投资理财 原油投资理财

私募基金和公募基金的区别:怎么分类的?有什么特点? -

私募基金和公募基金的区别:怎么分类的?有什么特点? 私募100万起步,一般小散户难以企及。

公募基金按基金资产投资标的不同,可以分四大类

1、货币基金

2、债券基金

3、混合基金

4、股票基金

什么是货币基金?

货币基金是指将基金资产主要投资于,现金,短期银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,央票、短期国债等高级安全的和流动性好的短期金融产品的一种开放式基金。

货币基金特点

1、灵活便利,安全性高,基本没有风险。闲钱理财好工具

2、利息比一年期定存高。

3、货币基金一般与市场利息同涨同跌。同时当市场缺钱时,货币基币的收益会上涨。

比如我们常用的余额宝等就是一种货币基金,平时不用的闲钱投入余额宝,还可以天天收利息,养成理财的好习惯。

什么是债券基金?

债券基金是指将基金资产的80%以上投资于债券的基金就称为债券基金。

债券基金主要投资于国债,企业债,金融债,都是市场上可流通的标准产品。

债券基金特点

1、风险较低,收益较为稳定。

2、有一定的利率风险,而债券与利率成反向走势。利率上涨,债券价格会下跌。

3、好的债券基金通常年化收益能达3%以上(以后会专门写一篇关于债券基金挑选的文章)

根据基金投资周期的长短,可以将债券基金分为,短债基金与长债基金

短债基金通常需要持有6-12个月

由于长债基金,持有时间较长,通常需要持有1年以上,容易受到市场利率的影响,一旦市场利率波动大或债券出现违约,损失就比较大,因此长债基金风险高于短债基金。短债基金相当于货币基金的加强版,收益通常也比货币基金高。

货币基金与债券基金的区别

货币型基金是一种开放式基金,投向货币市场,以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主;

而债券基金是专门投资于债券的基金,主要是国债、金融债和企业债。

货币基金与债券基金也有本质相似的地方

货币基金与债券基金都相当于把钱借给别人,承担较小的风险,同时收取一定的利息。

什么是混合型基金?

混合型基金顾名思义就是什么都买点,相当于股票基金与债券基金的混血儿。主要投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,相当于大杂烩。其基金资产投资比例既不符合股票型基金(基金资产投资于股票比例在80%以上)又不符合债券型基金(基金资产投资于债券比例在80%以上)的分类标准的一种主动型基金。通常采用多元化的混合型的投资策略。

混合型基金特点

1、多元化投资,分散风险

2、收益取决于基金经理的能力

3、牛市中跑不过股票基金 在熊市中风险比股票基金低

什么是股票基金?

股票基金是指将基金资产的80%以上投资于股票的基金。

股票基金按运作方式不同,又分为主动型股票基金与被动型股票基金。

什么是主动型股票基金呢?

所谓主动,是指该股票基金,配置什么股票,各种股票配置比例,什么时候调仓换股都由基金经理决定。

主动型股基金特点

1、收益水平由基金经理的投资水平决定。通常有“冠军诅咒”头年收益排名第一的,第二年不见了踪影。

2、持仓不透明,以前有利益输送或老鼠仓的事件发生

3、收费比较高,建议有一定经验的投资者投资,小白还是要比较谨慎参与。

什么是被动型股票基金(指数基金)?

动型股票基金(也就是我们常说指数型基金,也是股神巴菲特多次在公共场所向大家推荐的投资品种)基金经理的影响相对较小,基金是按指数公司事先编制的各成分股及各股比例来跟踪复制指数的一种投资基金。

通常以某种特定指数(如沪深300指数、中证500,中证消费,标普500指数、数等)为标的,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

依据基金跟踪指数标的不同,

可以分为宽基指数基金(比如沪深300指数、中证500,标普500指数、纳斯达克100指数等)和窄基指数基金(行业指数基金)(如中证白酒,中证银行,医药300等)

一句话秒懂,所谓宽基指数就是包含很多行业的指数,而窄基指数只含某一特定行业的指数。

指数基金的特点

1、持仓透明,按指数要求复制指数,可以查询。

2、费用较低,分散风险。

3、通过我们的方法,低估定投,高估卖出,长期投资,取得年化10%收益,问题不大。

定投指数基金,请关注我们的每日估值表,选择适合的品种进行定投

估值表中所谓的场外基金,场内基金,这个场是指交易场所,特指上海证券交易所或深圳证券交易所

场内基金的定投,需要开通证券账户,手动定投,场外基金定投,可以用支付宝或微信等平台设置自动定投

操作定投方法如下:

手把手教你躺着也能挣钱的指数定投-----一学就会

如果你想配置海外资产则可以定投QDII指数基。

比如说,标普500,纳指100,恒生国企指数,我们的估值表里都有。

如果你想投资在海外上市的优秀互联企业,也可以通过跟踪中国互联网50指数(H30533)的QDII指数基金进行定投,一网打尽,阿里巴巴,腾讯,拼多多,新浪,京东等优秀企业。

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蓝筹ETF资金净流出 华宝添益等货币基金受资金市场追捧

进入三季度以来,蓝筹ETF资金持续净流出,在市场震荡期,风险相对较低的货币基金容易受到资金市场的追捧。数据显示,三季度以来,货币ETF资金净流入278.75亿元,其中,华宝添益、银华日利、建信添益这三大龙头吸金能力最强。   原标题:7月来蓝筹ETF资金持续净流出 货币ETF吸金近280亿

  近期A股市场震荡幅度明显加大,资金流向的波动也随之加剧。进入三季度以来,蓝筹ETF资金持续净流出,与此同时,货币ETF却受到了资本的追捧。数据显示,7月份以来,截至8月11日,蓝筹ETF资金流出近49.62亿元,而货币基金资金净流入近278.75亿元。

  蓝筹ETF资金净流出

  存在兑现收益可能

  从单只基金来看,三季度以来,华泰柏瑞沪深300ETF是赎回资金金额最多的,净赎回份额达到5.06亿份,以当前3.74元的区间成交均价计算,折合资金约18.92亿元;汇添富中证上海国企ETF则是净赎回份额最多的,净赎回份额达到15.28亿份,折合资金约15.72亿元,赎回资金金额排名第二。

  今年上半年,蓝筹股表现不俗,上证50创两年新高。进入三季度后,资金为何急于流出蓝筹ETF?

  上海某中型基金公司人士透露,上半年蓝筹股涨幅较大,可能存在兑现收益的可能,近期风格有趋于均衡的走势。

  深圳一家中型基金公司执行总经理也有相似的观点,他认为,蓝筹股之前涨幅较大,有些资金获利了结。但他认为,蓝筹ETF资金流出只是阶段性的表现,蓝筹股已经带领A股走向慢牛,现在市场热点开始向二线蓝筹股、中小创以及创业板转移。

  深圳一家小型私募负责人则表示,蓝筹ETF资金流出也跟打新增强收益不断被削弱有关。被动指数基金也会通过打新获取增强收益,而随着参与者不断增加以及市场扩容加快新股开板,打新增强收益不断被削弱。在风险可控的情况下,预期收益空间压缩,导致部分资金选择赎回,寻求其他投资机会。

  货币ETF受青睐

  系阶段性表现

  在市场震荡期,风险相对较低的货币基金容易受到资金市场的追捧。数据显示,三季度以来,货币ETF资金净流入278.75亿元,其中,华宝添益、银华日利、建信添益这三大龙头吸金能力最强,三季度以来分别增长100.08亿元、76.98亿元、71.06亿元。

  资金涌入货币基金,是否体现了对市场谨慎的态度?

  上述深圳小型私募负责人认为,今年一季度末资金面趋紧叠加监管冲击,利率出现快速走高,二季度货币市场利率中枢也被抬升,加上季度末基金公司有冲规模的诉求,带来了货币基金的增量配置。

  “现在整体的市场波动比较大,有些资金出于避险目的流入到货币基金。”上述深圳中型基金公司执行总经理认为,货币基金资金流入较多是阶段性的现象。如果A股市场能够突破3300点指数关口,一旦确立上涨的趋势,资金可能就会重新流回到股票ETF.

  上述深圳小型私募负责人认为,经济预期和流动性稳定的情况下,市场较大幅度的调整概率不高,把握结构是关键。代表未来科技趋势的投资会持续成为市场的关注焦点,人工智能、芯片、半导体等细分行业具有较大的投资机会。供给侧改革修复传统行业的资产负债表,前期受潜在坏账风险拖累的金融行业具有估值修复的机会,保险行业的成长性突出,竞争格局优化和产品结构转型,具备中长期的投资价值,阶段性市场调整提供了很好的配置机会,目前主要的风险来自监管影响的超预期对利率水平和市场风险偏好的冲击。

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